落地辅导项目

【金融】《反洗钱制度建设》项目

发布时间：2020-06-06浏览次数：次

一、 项目背景

    2018年9月，人民银行颁布了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（简称“指引”）的通知，将洗钱风险管理纳入全面风险管理，与其他风险管理工作齐头并进，彻底将反洗钱工作推向一个新的高度。

    实践中，金融机构容易被犯罪分子利用称为洗钱的工具，无疑便成为反洗钱工作的主要阵地。金融机构需要加强全行人员反洗钱工作的指导，完善内控制度，强化风险管理，在反洗钱及反恐怖融资方面发挥重要的作用。如何提升金融机构反洗钱义务及工作职责，建立有效的管理制度和组建反洗钱专业人才，如何紧跟监管动态,使自身的业务运行和风险管控贴合监管要求，如何基于《指引》的要求，开展针对本机构现状的差距分析。协助客户建立、完善与监管理念相符、与公司治理模式相结合、覆盖全面的洗钱风险管理体系和管理工具。建立一套系列反洗钱内控制度、这对于许多金融机构还是很陌生。对于金融机构的工作人员和管理人员，反洗钱是一个充满探索的挑战的工作领域，中资银行加强反洗钱工作走向全面合规已成为必要。

二、 项目定义

项目名称：XX银行反洗钱制度建设项目

项目对象：各业务条线、运营人员、合规部和反洗钱管理相关人员

实施周期：

    第一阶段：2天培训（各业务条线、运营人员、合规部）+1天头脑风暴（各业务条线、运营人员、合规部等骨干）参加；

    第二阶段：12天辅导（人数限制在10-12人）+0.5～1天成果展现；

项目实施时间：协商另行确定

三、 项目目标

四、 项目设计

1. 项目设计思路

    为了帮助银行业机构更好地履行反洗钱义务，将反洗钱要求有机融入日常业务办理中，建立完善的洗钱风险管理体系。设计分为五大模式：

（1）面授培训（撬动思维）

（2）头脑风暴（寻求痛点）

（3）制度覆盖（四大确保）

Ø 确保反洗钱法律规定和内部规章制度的贯彻执行；

Ø 确保金融金融机构及其从业人员全面履行反洗钱义务；

Ø 确保金融机构及其从业人员不从事、不参与、不卷入洗钱活动；

Ø 确保内控制度渗透到所有业务过程和各个操作环节，覆盖与反洗钱义务相关的所有机构、部门、岗位和人员）；

（4）内控机制（三大层面）

Ø 业务层面

Ø 管理层面

Ø 审计层面

（5）绩效评估（履行义务）

2. 项目设计流程

阶段一：集中培训（2天）   统一反洗钱重要性的认知及专业知识导入

授课对象：

1、银行合规主管与管理人员

（1）总行／分行合规负责人及相关高管人员

（2）支行反洗钱岗位主管行长／副行长、合规主管

2、银行业务部门主管和反洗钱岗位入员

（1）总行／分行合规部、国际结算部、运营管理部、会计部、零售业务部、公司业务部、内审稽核部等其他业务部门相关

（2）支行网点反洗钱岗位的相关人员

阶段二：项目调研（1天）

为了进一步深入对项目需求银行目前反洗钱工作现状的了解，项目组将从领导访谈、管理部门、基层人员访谈三个层面进行，从总行层面到网点层面进行深度的调研，旨在了解目前现状和存在问题，根据实际情况指导项目开展和有效落地。

阶段三：项目辅导（11天）流程梳理和辅导

阶段四：成果展现（0.5～1天）培养行内专人进行总结宣讲和展现。

备注：项目开始前需远程与需求方(银行)电话对接，明确需求、期望效果和第二阶段项目参与学员准入要求等。

项目培训/咨询热线：028-83269377、18981895327邹老师